В Україні посилюється контроль за великими готівковими операціями та перевіркою документів, які підтверджують джерела доходів громадян. Особливу увагу Державна служба фінансового моніторингу України приділяє випадкам, коли одна й та сама довідка про доходи використовується для проведення фінансових операцій у різних банках про це пише Обоз.
Раніше основна увага фінансового моніторингу була зосереджена на операціях, сума яких перевищувала 400 тисяч гривень. Однак тепер перевірки дедалі більше орієнтуються не на розмір платежу, а на можливі ознаки підозрілої діяльності.
За інформацією представників банківської сфери, завдяки оновленим внутрішнім правилам фінансового контролю та збільшенню кількості повідомлень про сумнівні транзакції, фінансова розвідка отримала ширші можливості для аналізу даних з різних джерел. Це дозволяє виявляти повторне використання документів для підтвердження походження коштів або можливі спроби легалізації доходів.
Очікується, що на першому етапі посилений моніторинг насамперед стосуватиметься купівлі дорогої нерухомості та елітних автомобілів особами, чиї офіційні доходи можуть не відповідати вартості придбань. Водночас у майбутньому коло перевірок може значно розширитися.
Які варіанти розглядають покупці
Експерти зазначають, що частина громадян може використовувати альтернативні механізми для здійснення дорогих покупок у разі відсутності документального підтвердження повної суми доходів.
Одним із таких варіантів є оформлення банківського кредиту. У такому випадку покупцеві необхідно підтвердити джерело коштів лише для сплати першого внеску, тоді як решту суми надає банк.
Водночас дострокове погашення кредиту також може потребувати підтвердження законного походження коштів.
Крім того, фахівці прогнозують зростання популярності лізингових схем, особливо під час придбання дорогих автомобілів. Такий механізм дозволяє оформлювати транспортні засоби на юридичні особи, які мають офіційні фінансові обороти та відповідну звітність.
About The Author
